为中国散户量身定做的熊市生存法则！把亏的钱全赚回来

今日开盘A股便上演大跳水大戏，一波一个深度，跌得股民们心阵阵痛。显然周五抄底的股民已深深地被套进去了。当然更早之前抄底的没有出来的，更是被深套了。依然记得笔者当年开户不久就遇股灾，每天一起床就看到一片绿。这绿得让人想发疯。那时候有个证券公司的朋友就跟笔者说，别看盘了出去玩吧。没错，当行情不好的时候，我们就该消停下，休养生息了。可我们的股票还套呢！这怎么消停得下来。最后笔者想一个办法。既然我消停不下来，就学学股票操作知识吧，省得下次暴跌又被套，说不定学着学着还学到的解套的方法。笔者炒股已经好多年了，现在也已经不怕暴跌了。那么下面笔者跟大家分享下，熊市生存法则，希望能够帮到大家。

一、熊市有效止损方法

既然今日股市大跌，那么止损是当务之急的事情。在暴跌之中，只要你能亏得更少，很便是赚钱。以下为止损方法

(1)适当地休息和准备。

在熊市里不要将大量的精力花在行情的关注上，而要将眼光更多地盯住政策、行业、企业等市场背后的因素发展动向上，为下一轮的行情作准备。哥伦比亚大学教授本杰明。格雷默提倡：通过精心研究一家公司公布的资料，集中精力研究其收益、资产和发展前景，掌握不受该企业市场价格支配的企业股票内在价值；当股价大大低于这一价值的时候就应果断地进行投资，并且坚信市场的修正倾向。在熊市时应增加这方面的研究工作。

(2)分期操作。

熊市的初期，由于很多信息尚未明朗，一般应取试探性调整的办法。即对一些持有量较大、价位尚在波动的股票逐步减磅出货。出货后如判断价格还会上升，不妨逢低适量吸纳。但对于一些价高利大的股种应坚决出仓，尤其是那些投机因素较多、抗风性较弱的个股，一旦熊市发展到一定时期，它们将会顺势狂跌。果断出仓可以避免暴跌的重创。熊市中期，一般的劣绩股都会原形毕露，这时，如果仓中还有这类股票，应果断地将其清出，调换那些下跌幅度较小、抗风险能力较强的股票。之所以这样操作，主要考虑到未来波浪的启动将是由这些投票来带动的。熊市的谷底应考虑购进，一般果断地在熊市末期进仓的投资者往往是最大的赢家。

(3)调整股种，转移投资，增加选择绩优品数，剔除投机品种。

总之，初期进行试探性地出仓；中期出仓坚决，不恋市不捂股；后期进仓果断，看准时机，立即建仓。熊市也有投资机会，如果对于承担风险的能力较强的投资者不妨伺机速进速出，赚取短期利益。但是，在大势未明之前，一般不宜贪利恋市，以持币旁观最为上策，否则，熊市大势将意味着利益的损失。

（4）技术止损法

1、最大亏损法这是最简单的止损方法，当买入个股的浮动亏损幅度达到某个百分点时进行止损。这个百分点根据你的风险偏好、交易策略和操作周期而定，例如超短线（T＋1）的可以是1.5～3%，短线（5天左右）的可以是3～5%，中长线的可以是5～10%。这个百分点一旦定下来，就不可轻易改变，要坚决果断执行。

2、横盘止损将买入之后价格在一定幅度内横盘的时间设为止损目标，例如可以设定买入后5天内上涨幅度未达到5%即进行止损。横盘止损一般要与最大亏损法同时使用，以全面控制风险。

3、K线组合止损K线组合包括出现两阴夹一阳、阴后两阳阴的空头炮，或出现一阴断三线的断头铡刀，以及出现黄昏之星、穿头破脚、射击之星、双飞乌鸦、三只乌鸦挂树梢等典型见顶的K线组合等。

4、形态止损 包括股价击破头肩顶、M头、圆弧顶等头部形态的颈线位；股价出现向下跳空突破缺口等等。

5、均线止损 一般而言MA10可维持短期趋势，MA20或MA30可维持中期趋势，MA120、MA250可维持长期趋势。如果是一位短线客，可以MA10作为止损点；如果是长线买家，则可参考MA120、MA250作为止损点；对于中线客来讲，MA20在实际运用中显得更为重要。投资者如在上升通道的下轨买入后，等待上升趋势的结束再平仓，并将止损位设在相对可靠的移动平均线附近。如果股价一直处于MA20上方且MA20处于上升状态，可不必为其小幅回调担心，在上升途中股价回调总会止于MA20上方；而失去上涨能量之后，股价开始回调或横盘，MA20会由上移逐步转为走平，此时应引起高度警惕，一旦出现有效跌破MA20，在3日内无法再次站上，则应立即止损出局。

二、讲完了止损，我们的股票还套着了，我们要积极想办法去解套。资金都是有价值的，把资金套在股市里不亏钱，时间长了也会被通化膨胀所消化。

1. 单日T＋0法

因为股票的价格每天都有波动，那么我们就抓住这些波动来做文章。比如，如果你昨天有100股被套，今天可以先买100股，然后等股价上了，再卖100股；也可以先卖100股，然后等股价下了。再买100股，等今天收盘，你还是100股，但已经买卖过一个或几个来回了。一进一出或几进几出，到收盘数量是和昨天相同的，但是现金增加了，这样就可以降低成本，直到解套。

2、逢暴跌补仓，熊市中的小跌也叫做阴跌，在阴跌中不可轻易补仓，阴跌中补仓往往补得越多套得越深。只有在股价出现崩溃性的暴跌时可以逢暴跌补仓，在反弹中出局，小心翼翼的摊低持股成本。

3、换股，熊市中的下跌是不讲人情而且没有道理的，一些优质股往往跌得更惨，遇到黄金卖成白菜价的股票可以换股操作，需要注意的是这种机会并不多，尤其要小心误将粪土当黄金，没有把握的话，不如不换。

三、说完了止损和解套，那么暴跌之后我们该怎么办呢？难道就不炒股了吗？肯定不是，熊市之中也自表现好的股票，那么我们如何才能找到它们呢？笔者炒股多年，总结了以下这此熊市选股方法，跟大家一起分享。

（1）最基本的选股方法

基本上来说，大多数人选股都会遵循以下原则：1，选择基本面好的股票；2，选择龙头股3，选择热点题材股；4，选择热点区域股5，选择主力重仓股6，选择抗通货膨胀股。

使用大部分人的指标线，5日、10日、30日等等规则的均线系统，能方便了解到大部分人的想法，并决定对策。对于选股，认为好的选股方法只有一种就可以了，不论长中短线，方法都是这个，万变不离其宗嘛

（2）六大熊市选股策略：

条件一：不同的大势有不同的选择。升势的时候选择板块类的个股；盘整的时候突破的个股比较好；跌势的时候我是不会做板块的，即使做了，那些除了龙头股以外的个股也不会跟着被带上来。

条件二：选择龙头股。假如在领头的股票身上赚不到钱又怎能在别的股票身上赚钱呢？即使我要做整个板块，也是有一只的筹码比较集中的作为领头羊。同样的，即使是超跌反弹等行情也都是有筹码最集中的。

条件三：尽量在尾盘买。这样一天的图形做完了，可以简单的看出我们的意图而不会被迷惑。

条件四：不要被大阳线吓倒。涨幅居前的股票总有几只在明、后天还会好的。

条件五：参考大盘。大盘的分析比个股简单的多，牛市阳多阴长，熊市阴多阳长。

条件六：（尽心不如不信，但也不能一点不信，或者说不能一点不明白为什么会有人这么说）不要相信越跌越买的言论。经过风险的量化可以发现，越跌越买比越涨越买的风险大得多。如果跌到止损位，果断卖出。

条件七：顺势而为。但要明白物极必反的道理，涨了五六天的股票明天还会涨吗？要点：所有所有的一切，成交量？换手率相对较大都是非常重要的，我甚至很喜欢买当天的换手率有15%-20%以上的股票。这也关系到你在获利后是否可以顺利出局？相对于资金量比较大的人来说。

一些简单的经验：高位拉出下影线不要以为是好事情，有可能是因为我在出了一部分筹码之后再次拉上来为我明天继续出货做准备。